Украинские банки продолжают блокировать даже мелкие переводы

28.10.20 16:28Сколько просмотров этой статьи464

В Украине уже несколько месяцев действуют новые правила финансиового мониторинга. После выборов банкам придется внимательно проверят несколько тысяч новых депутатов и их родственников.

В Украине банки спустя нескольких месяцев вступления в силу новых правил финансового мониторинга продолжают проверять и блокировать даже незначительные переводы. "Такие прецеденты есть, и их не становится меньше", – признает советник председателя правления "Кредитвест Банка" Василий Невмержицкий.

Рискориентированный подход и строгий надзор со стороны НБУ не оставляет банкам другого выбора. И многие продолжают чистить собственные клиентские базы, постепенно двигаясь от клиентов с большими оборотами к меньшим суммам.

-Если говорить об относительно незначительных операциях (в пределах 150 тыс. грн – многие банки сохранили это пороговое значение), то здесь ключевым индикатором подозрительности является превышение суммы операции над среднестатистическими, указанными в анкете показателями или доходами, – рассказывает эксперт.

Условно говоря, если человек внезапно получит перевод на 100 тыс. грн в то время как в среднем ежемесячно получал зарплату 20 тыс. грн, скорее всего такая операция будет заблокирована. А банк потребует пояснений и документальных доказательств того, что эта операция законна.

Блокируют даже небольшие суммы. К примеру, как рассказал экономист Алексей Дорошенко, его брату заблокировали перевод всего на 150 грн. По идее такая операция не должна была проходить финансовый мониторинг, однако банк все равно посчитал, что происхождение средств сомнительная.

Это могло произойти, например, из-за сбоев в программном обеспечении. После местных выборов такие случаи могут участиться: дело в том, что публичные лица (а к ним относятся и депутаты) должны проходить более жесткие контроль. Это же касается и их родственников.

-Сложности есть и большей частью они связаны с определением публичных лиц, а также их родственников. Банку относительно несложно провести проверку в момент открытия счета. И гораздо сложнее проводить регулярный мониторинг уже существующих аккаунтов. Думаю, что в ближайшие несколько месяцев эта проблема будет особенно актуальной из-за прошедших выборов, – рассказывает советник председателя правления "Кредитвест Банка".

Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

-операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

-все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

-обмен банкнотами, перевод средств за границу;

-финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;

-все операции на сумму от 400 тыс. грн и другие.

Похожие новости

В Україні пройде акція "Розірви коло насилля"
Сотрудники Национальной полиции Украины испытали на себе действие электрошокеров

Вторник, 24.11.2020

Закругление верхнее-левое

16:18Библиотека Кембриджа потеряла блокноты Чарльза Дарвина

15:56В Минюсте рассказали, как в Украине можно усыновить ребенка

15:38В Николаеве горожане услышат звук сирены

15:19Николаевские парни вошли в список Forbes

14:58У Вітовському районі Миколаївщини горить сміттєзвалище

14:38В двух больницах в Николаевской области заполняемость коек коронавирусными больными превысила 100%

14:16С начала года численность населения Николаевской области уменьшилась почти на восемь тысяч

13:59ВОЗ: меры по борьбе с коронавирусом снизили распространение сезонного гриппа

13:44На Николаевщине за неделю было выявлено девять нарушителей карантина

13:29Обязательная вакцинация от коронавируса может стать пропуском на борт самолета

13:10В Николаевской области показатель заболеваемости Covid-19 превышает норму почти в десять раз

12:44Первый комикс о Бэтмене продан на аукционе за рекордные $1,5 млн

12:29В Очаковском районе столкнулись легковушка и мотоцикл, есть пострадавший

12:10На Николаевщине пожарные ликвидируют пожар на полигоне твердых бытовых отходов

11:51В Николаеве 370 новых случая COVID-19

11:36Минсоцполитики начинает новую волну кампании "Разорви круг"

11:3524 ноября - праздники, интересные события, именины, приметы

11:27В Николаеве спасатели ликвидировали пожар челночного бокса, в котором находился автомобиль

11:08Ночью в Николаеве на Херсонском шоссе патрульные остановили водителя фуры «под кайфом»

10:52В николаевском сквере «Сердце города» упал гранитный шар

10:34Минюст составит рейтинг украинских тюрем

10:15Bloomberg назвал самых богатых людей мира

09:59Андрей Шевченко может стать лучшим игроком в XXI веке

09:42За контактными лицами больных COVID будут следить через телефон, - Минздрав

09:26В Минцифры назвали сроки покрытия Украины интернетом на 95%

09:09Боевики на Донбассе четыре раза нарушили перемирие

08:54В Минздраве рассказали, какое главное условие полного локдауна

08:38Где в Николаеве сегодня не будет света: найдите свой адрес

08:21В Николаеве во вторник ожидается пасмурная, но теплая погода

08:05Курсы валют на 24 ноября

 23.11

21:3225 самых интересных и увлекательных фактов про сон

21:15Украинцы заявляют, что в их семьях резко упал уровень жизни

20:55Какие продукты можно хранить в холодильнике

20:36Дощі й мокрий сніг накриють Україну

20:18Закупки военной техники для государства продолжают контролировать структуры Пашинского

19:54В Карабахе на мине подорвался российский военный

19:35Книга рекордов Гиннесса нашла нового рекордсмена

19:16МОН не исключает введение обучения с 5 лет

18:57Україна піднялась у міжнародному рейтингу доріг

18:32Украинский фильм победил на фестивале документального кино в Италии

18:10Наразі коштів на доплати медикам, які лікують пацієнтів з COVID-19 вистачає, - головний лікар Первомайської ЦРЛ

17:50На Николаевщине регистрируется новоизбранный депутатский корпус в облсовет

17:32История футбола Николаевщины отображена на страницах справочника

17:18Местные выборы 2020 показали неэффективность судов в Украине

16:52Нацполиция действие электрошокеров испытали на себе

16:34Скільки днів українці будуть відпочивати у січні

16:17Кабмин планирует изменить миграционное законодательство

15:56Трасса Александровка — Кропивницкий — Николаев в Николаевской области открыта для движения (видео)

15:38В Украине распространяют монету, якобы утвержденную Нацбанком

15:19У Миколаївському обласному краєзнавчому музеї втілюють пілотний проєкт з проведення інтерактивних екскурсій

15:00Население в "Николаевгаз Сбыт" задолжало за газ 439,9 млн грн

14:40На Николаевщине в ходе конфликта мужчина ударил ножом односельчанина

14:22Эффективность вакцины от COVID-19 компании Аstrazeneca составляет 70%

14:04Стали известны победители музыкальной премии American Music-2020

13:46Американский эсминец USS Donald Cook начинает патрулирование в Черном море

13:28Специалисты дали важные советы об уходе за кожей рук во время холодов и мороза

13:10В Николаеве спасатели тушили пожар в многоэтажке

12:52Владимир Зеленский вылечился COVID-19

12:34В Варваровке полицейские задержали браконьеров с грузовиком спиленных деревьев

12:17Ученые заявили, что людей имеющих иммунитет к COVID в два раза больше

Архив новостей
Закругление нижнее-левое

Фоторепортажи

Анонсы и реклама


В Україні пройде акція "Розірви коло насилля"
Сотрудники Национальной полиции Украины испытали на себе действие электрошокеров